El FBI advierte de los falsos esquemas de verificación promovidos por estafadores en plataformas de citas en línea que dan lugar a recurrentes y costosas cuotas de suscripción.
El anuncio de servicio público explica que, a diferencia de las estafas amorosas, que a menudo combinan fraudes de inversión como el «piggybacking», estos esquemas de verificación dan lugar a cuotas mensuales recurrentes para la víctima.
Además, los datos de registro, como direcciones de correo electrónico, números de teléfono, nombres completos e información sobre tarjetas de crédito, se utilizan para otras actividades maliciosas, como la usurpación de identidad o la venta en mercados de ciberdelincuentes.
El sistema
El sistema de verificación no es complejo, pero el proceso gradual de estafa podría hacerlo muy eficaz contra usuarios desprevenidos.
Los estafadores empiezan por acercarse a las víctimas en una aplicación o sitio de citas y establecer una relación romántica. Esto les allana el camino para pedir que la conversación continúe fuera de la plataforma, en una herramienta de comunicación supuestamente más segura.
En este punto, el estafador envía a la víctima un enlace que la lleva a una plataforma de verificación aparentemente legítima en la que la víctima debe asegurarse de que no es un delincuente sexual.
«Bajo el pretexto de la seguridad, el estafador proporciona un enlace que dirige a la víctima a un sitio web que anuncia un proceso de verificación «gratuito» para protegerse de entrar en una relación con depredadores, como delincuentes sexuales o asesinos en serie», explica el Aviso de Seguridad Pública del FBI.
«El sitio web muestra artículos falsos que insinúan la legitimidad del sitio web. El sitio de verificación pide a la víctima que facilite información como su nombre, número de teléfono, dirección de correo electrónico y número de tarjeta de crédito para completar el proceso.»
Una vez completado el proceso de verificación, la víctima es redirigida a un sitio de citas de baja calidad y en el extracto de su tarjeta de crédito aparece una cuota mensual cargada a una empresa desconocida.
Esta estafa no es nada nuevo, ya que CiebrNovedades investigó estas prácticas en 2022, mostrando cómo los estafadores se dirigían a los usuarios de las plataformas de citas Tinder y Grinder.
Un lector relató cómo una persona que afirmaba haber sido asaltada en el pasado le pidió que verificara su identidad en Tinder.
La persona fue remitida a un sitio llamado «GDAH» (Gender Discrimination and Harassment Safety Global) que afirma verificar los datos de una persona buscando su información en bases de datos de delincuentes registrados, a cambio de un pago.
Nuestra investigación reveló que más de cincuenta dominios estaban asociados a este esquema, todos ellos utilizando procesadores de pagos que operaban desde Chipre.
Para protegerse contra los sistemas de verificación, el FBI propone las siguientes medidas:
- Sólo abra archivos adjuntos de contactos conocidos y sólo después de haberlos analizado en busca de virus.
- Mantenga las conversaciones en sitios de citas con funciones de seguridad; evite trasladarlas a otro lugar.
- Denuncie los perfiles sospechosos en los sitios de citas y deje de interactuar con ellos.
- Desconfíe de las confesiones amorosas rápidas o de las peticiones de ayuda de nuevos contactos en línea.
- No comparta información personal o financiera con personas que acaba de conocer en Internet.
- Compruebe periódicamente que no se han realizado cargos en sus cuentas financieras sin autorización y póngase en contacto con su banco si detecta alguno.
- Para suscripciones en línea, utilice una sola tarjeta de crédito con un límite bajo o tarjetas virtuales para reducir los riesgos.
- Evite los sitios que utilizan tácticas de miedo para suscribirse y compruebe la legitimidad de las fuentes de información.
El FBI también pide a las víctimas que denuncien este tipo de sitios fraudulentos al Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI, en la dirección www.ic3.gov.